איך למצוא חשבונות אבודים של קרובי משפחה שנפטרו?

כשאדם הולך לעולמו, הוא משאיר אחריו זיכרונות, געגועים, מורשת, וכן הוא משאיר אחריו, לרוב, גם רכוש, נכסים וחשבונות בנק או פוליסות ביטוח. בני משפחתו, הקרובה והרחוקה, לא תמיד מודעים לכך ולא תמיד יודעים איפה לחפש אותם. בדיוק בשביל זה קיים אתר הר הביטוח לאדם שנפטר.

הר הביטוח לאדם שנפטר, הוא כלי באמצעותו אפשר לבצע איתור כספים של אדם שנפטר, כספים המצויים בפוליסות ביטוח וחשבונות בנק שונים. צריך לדעת כיצד להשתמש בכלים ובאמצעים הנכונים, בשביל לחפש במקומות הנכונים את הפוליסות והחשבונות שהוא השאיר אחריו, על מנת שיהיה ניתן להשתמש בהם. הערכה היא שישנם כיום למעלה מחצי מיליון חשבונות לא פעילים בישראל, כשלפחות 15 אחוז מתוכם, שייכים למעשה לאנשים שנפטרו ואיש לא חיפש אותם.

על פניו, כל אחד יכול לבצע את התהליך הזה. איתור כספי נפטרים. כל מה שצריך זה את הפרטים הרלוונטיים אודות הנפטר וכן לדעת איפה לחפש, מבחינת חברות ביטוח, בנקים וגורמים אחרים. העניין הוא, שזה תהליך מאוד לא פשוט, לוקח לא מעט זמן, ודורש סבלנות והשקעה. לכן, משתלם לפנות אל גורם מקצועי שמתמחה בכך, יש לו את הזמן הדרוש ויכול לבצע את התהליך עבורנו.

איך זה מתבצע בפועל?

אותו גורם אליו אנחנו פונים, משתמש בכלים כמו הר הכסף לנפטר, הוא משתמש בפרטים האישיים של המנוח שאנחנו מספקים לו, ואז הוא מתחיל בתהליך החיפוש בכל המקומות האפשריים, בשביל לדעת מה בדיוק היה לו, היכן, וכיצד אפשר למשוך את הכסף החוצה ולהעביר אותו ליורשיו.

חשוב לציין, שלעיתים התהליך הזה מתחיל שלב אחד קודם, חיפוש נפטרים, ורק אחרי זה מתחיל תהליך של חיפוש חשבונות, פוליסות ומוצרים פיננסיים אחרים. בין היתר, אותו גורם מקצועי מולו אנחנו עובדים, יבחן, לא רק איזה פוליסות יש לו, אלא איזו זכויות הן מעניקות ליורשיו, אילו זכויות מגיעות ליורשיו ממקום העבודה שלו, באיזה סטטוס הוא נמצא מול רשויות המס, הבנקים וגורמים אחרים.

התהליך יכול לקחת זמן, אך בסופו של דבר, אותו גורם אליו אנחנו פונים יוכל לבצע אותו בצורה הרבה יותר מהירה ומדויקת מאיתנו. יש לו את הכלים, ידע, ניסיון וכן את הזמן הדרוש לכך.

למה חשוב לעשות את זה?

ראשית, רק כך אנחנו יכולים למשוך את כל הכספים שעמדו לרשותו של המנוח, ולהשתמש בהם כפי שהוא בוודאי היה רוצה שנעשה. במקום שנשאיר אותו אצל אותם גורמים פיננסיים.

שנית, כך אנחנו יכולים לממש את כל הזכויות שהגיעו לו ממקורות שונים. זה יכול להקל עלינו מבחינה כלכלית ומבחינות אחרות. אם לא נעשה זאת, מאוד ייתכן שהכספים והזכויות יישכחו וייעלמו עם הזמן. לכן חשוב לבצע את התהליך בהקדם בעזרת גורם מקצועי שמתמחה בנושא.